Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" сигнализирует, что около 500000 расчетных счетов предпринимателей с начала 2017 года были блокированы российскими банками (информация имеется в свободном доступе)
Счета массово блокируются банковскими учреждениями в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой противодействует использованию для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки совершают подобные действия, все же знают не все предприниматели)
Этот правовой акт говорит о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. Если счет какого-либо юридического лица хоть один раз "замораживали" в результате подозрения в данных махинациях, то его тут же заносили в черный список всех банков.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, вправе заблокировать любой счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на осуществление операций, делающих противозаконно полученные деньги легальными.
Даже при составлении этого документа последствия блокировки будут печальными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет обеспечить все документы, которые смогут подтвердить это. Все суммы, имеющиеся по счету до блокировки, обязаны быть отображены в них. Только лишь после скрупулезного изучения этих документов банки имеют возможность принять решение о разблокировке счета клиента.
Некоторые предприниматели думают, что если заблокирован один счет, будет несложно открыть другой и далее работать с ним. Это неверно. Даже, если вы нацелитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой пояснить эту ситуацию на примере собственной судебной практики.
Закон даёт такое право банкам при наличии следующих поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база находится в любом банке. И даже, в случае если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше 600 000 рублей (как раз такой предел производит подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы средства, вносите либо кому-то переводите);
- стороны сделки проводят операции по поручению лиц, находящихся в розыске;
- у банка открылись подозрения, что документы, данные вами для удостоверения законности проводимой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заблокировать счёт (налоговая также прослеживает операции по счетам банковских клиентов);
- коль скоро огромное число денежных переводов совершается от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в некоторых ситуациях действия банков не поддаются логике и не удовлетворяют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк исполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" информирует об ограничении доступа в интернет-банк без каких-либо объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" распространил сведения по иным банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Своими действиями АО "Альфа-банк" причинил крупный финансовый ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
